Passt mein Depot zu meiner Risikobereitschaft?

Fordern Sie per Email an info@ypos-fp.de die Zugangsdaten zum Onlinefragebogen an.  Sie beantworten anschließend einen 25 Fragen umfassenden Onlinetest. Es werden keine persönlichen Daten abgefragt.

Sie erhalten eine objektive Einschätzung Ihrer finanziellen Risikobereitschaft.

Warum ist die finanzielle Risikobereitschaft gut als Stellgröße für eine Anlagestrategie geeignet?

Die Risikobereitschaft ist eine über das gesamte Leben hinweg sehr konstante Größe und beeinflusst maßgeblich viele unserer Entscheidungen.

In einem zweiten Schritt werden die Ergebnisse  telefonisch besprochen.

Es geht darum, Muster zu erkennen und Widersprüche zu besprechen. Insbesondere Widersprüche sind interessant, da diese in turbulenten Marktphasen zu einem schlechten Anlegerverhalten führen können. Das Ziel besteht darin, sich Widersprüche bewusst zu machen und in die künftigen Anlageentscheidungen einzubeziehen.

Das Bewusstsein über mögliche Widersprüche und die Kenntnis der eigenen Risikobereitschaft führen zu einem verbesserten Anlegerverhalten.

Sie senden uns Ihren Depotauszug. Wir analysieren Ihr Depot und gleichen es anschließend mit den Ergebnissen zur finanziellen Risikobereitschaft ab.

Abweichungen zwischen Ihrem Depot und Ihrer finanziellen Risikobereitschaft werden gemeinsam besprochen. Hierbei kann es durchaus Gründe geben, warum das Depot nicht der eigenen Risikobereitschaft entspricht. In diesem Fall geht es darum, Erwartungen abzuklären und – im Optimalfall schriftlich – festzuhalten, warum beispielsweise mehr Risiko eingegangen wird. Ein Grund kann beispielsweise darin liegen, dass eine höhere Rendite benötigt wird, um die eigenen finanziellen Ziele zu erreichen. Dieses Vorgehen ist durchaus sinnvoll, sofern es eine bewusste Entscheidung ist.

Herleitung einer Anlagestrategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft und zu Ihren Wünschen passt.

Gemeinsame Abstimmung der Anlagestrategie.

Umsetzung der Anlagestrategie.